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云蒙:平安银行2019年年报核心数据

投资分析 现金刘 55℃

平安银行(000001):每股净资产 13.82元,每股净利润 1.39元,历史净利润年均增长 40.06%,预估未来三年净利润年均增长 0.0%,更多数据见:平安银行000001核心经营数据

平安银行的当前股价 14.65元,市盈率 10.16,未来三年的估值假设和预期收益率如下:
15倍PE,预期收益率 42.32%;20倍PE,预期收益率 89.76%;25倍PE,预期收益率 137.2%;30倍PE,预期收益率 184.64%。

来源雪球App作者 云蒙https://xueqiu.com/3037882447/141175178

1总资产增长15.22%

2风险加权资产增长18.98%

3风险加权资产占比总资产71%

3贷款总额增速16.30%

4贷款占总资产比值59%

5零售贷款增速17.61%

6公司贷款增速14.52%

7零售贷款占比58.4%

8按揭贷款增速9.33%

9按揭贷款占总贷款比为8.6%

10三项同业资产同比增速16.54%

11三项同业资产占总资产比值为5.8%

12存款增速14.49%

13存款与负债比值为67%

14定期存款增速19.55%

15活期存款增速为12.51%

16活期存款占总存款比值为33%

17个人定期存款同比增长37.78%

18四项同业负债同比增长17.52%

19四项同业负债占总负债比为26.2%

20营业收入增长18.20%

21利息收入增长9.0%

22利息支出减少0.63%

23非息收入增长14.36%

24手续费和佣金收入增长17.40%

25业务管理费增长15.43%

26税前利润增长12.44%

27拨备前利润增长19.56%

28净利润增长13.61%

29加权净资产收益率11.30%

30总资产收益率0.77%

31贷款收益率6.58%

32个人贷款收益率7.74%

33同业收益率为3.59%

34投资收益率为3.33%

35总生息资产收益率为5.17%

36存款成本率为2.46%

37公司存款成本为2.42%

38个人存款成本为2.62%

39同业存拆成本为2.67%

40总负债成本为2.64%

41净利差为2.53%

42净利息收益率为2.62%

43成本收入比为29.61%

44贷款拨备总额为700亿

45资产减值准备总额为841亿

46贷款准备占比为83%

47资产减值损失同比增长24.35%

48资产减值损失占比营业收入43%

49不良贷款率为1.65%

50关注贷款率为2.01%

51关注贷款率下降26.37%

52拨贷比为3.01%

53拨备覆盖率为183.1%

54不良贷款增长9.53%

55关注贷款减少14.46%

56可疑贷款增长39.10%

57拨备核销量为426亿

58云蒙计算新生不良为597亿

59云蒙计算新生不良率为2.57%

60个人贷款不良率为1.19%

61公司贷款不良率为2.29%

62正常贷款迁徙率为3.24%

63关注贷款迁徙率为31.44%

6490天内逾期增长14.96%

6590天以上逾期贷款减少7.6%

66重组贷款减少14.46%

67逾期91天以上与不良比值为82%

68逾期贷款与不良比值为136%

69每股净利润10.79%

70每股净资产为14.07

71考虑摊薄每股净资产增长9.76%

722019年到手分红率为0.99%

73全年股东权益增长为10.75%

74其他综合收益增长194.4%

75核心资本净额与普通股股东权益比为92.90%

76核心资本充足率为9.11%

77核心资本充足率环比下降64个基点

78一级资本充足率为10.54%

79资本充足率为13.22%

80云蒙算法每股利润为2.02元

$平安银行(SZ000001)$ $中国平安(SH601318)$

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