“数据工具”已改版,老版本的入口:数据工具(老版)

山海老乐:我给中国平安提建言

投资分析 现金刘 37℃

中国平安(601318):每股净资产 32.77元,每股净利润 6.02元,历史净利润年均增长 30.61%,预估未来三年净利润年均增长 20.54%,更多数据见:中国平安601318核心经营数据
中国平安的当前股价 80.54元,市盈率 11.57,未来三年的估值假设和预期收益率如下:
15倍PE,预期收益率 96.37%;20倍PE,预期收益率 161.82%;25倍PE,预期收益率 227.28%;30倍PE,预期收益率 292.73%。

中国平安提出了一个五大生态体系战略分别为金融汽车房产医疗智慧城市希望平安在加一个生态体系那就是消费从而构成平安六大生态体系为何要加上消费生态体系呢

平安构建生态体系有一定的规律第一市场规模足够大第二要有互补性

金融是我们的命根子主业通过存款和保费为平安提供了大量的现金弹药

汽车产业通过控股汽车之家制高点就牢牢把握了平安车险的未来

房产行业具有很好的保值升值收租金不用太高租金回报6%就满足保险资金的配置要求同时还有缓慢升值的潜力所以养老公寓公租房对别人回报低但是它很适合保险这样不缺钱渴望稳健回报的类似国债配置要求

医疗行业未来十多年中国是老龄社会医疗讲进入发展的黄金期平安目前已经建立了平安好医生网上问诊我明白平安走轻型化的思想但是我觉得平安真的可以在每个省会城市建立一家数一数二世界级的类似香港玛丽那样顶级医院实现线上线下打通我们可以只做高端医院而且一个省会就一家既不会冲击同业同时高端医院品牌名誉又回补线上好医生而且平安医院采用平安医保硬结算这样大明星大富豪都会购买平安保险来平安医院看病就医这就是免费最好的广告啊

如果前面几个好理解智慧城市就有点太前卫了我个人这其实就是平安的科技延伸未来的目标其实就是人工智能AI科技这是平安的未来串联打通各个产业的血管

最后我觉得应该在加一个大消费

第一中国是一个14亿人口的大国随着百姓生活提高以及国家经济结构转型相信未来几十年科技消费是拉动国民的经济增速的主力

第二保险发展两大阶段保险前期发展增速主要靠保费推动业绩增速这个时期保险公司注重业余拓展忽视投资布局资产配置多于国债为主中国就是如此保险后期发展人口红利耗尽主要依靠股权投资推动业绩增速股权投资才是未来保险公司重中之重既要有良好的增速又要稳健可持续同时还要有大量的现金流

第三消费股有独特的特性那就是业绩稳健负债低现金流充足分红回报好寿命长从全世界看都是大牛股的摇篮这些特性恰恰很符合平安保险的资金配置要求符合平安的未来业余发展大趋势

综述平安保险目前是一家很优秀的公司将来也有希望晋升为世界级伟大公司但是在投资端视野有点短过于保守严重依赖保费业务推动对于大消费领域布局没有给予足够的重视这是一个规模很大国家未来科技消费两大趋势发展同时行业特性非常契合保险公司资产配置的领域符合未来平安投资业务转型的长远提前布局

试想一下如果平安投资了海天酱油贵州茅台农夫山泉片仔癀利用混改收购上海家化张裕红酒雪花啤酒请一流行业世界级管理人才在甘肃新疆建立顶级酒庄请法国大师酿造别的企业限于现金流被动短视而平安却可以耐心下来一点点长期去种葡萄树酿出顶级国产红酒外加配上京沪高铁长江电力港口等平安的估值将会得到极大的提升

医疗汽车房产金融AI智能消费六大生态体系如果可以实现平安将会是一家百年的伟大企业平安人将会有稳定自豪的工作平安股东会财务自由旅行世界马董人生也将会画上一个完美的符号西有伯克希尔东有中国平安西有巴菲特东有马明哲

希望马董以及平安管理层能看到我的建议有高人可以帮忙转发下

$中国平安(SH601318)$$中国平安(02318)$$贵州茅台(SH600519)$ @陈海涛周游世界 @大道平淡平安 @大道无形我有型 @尼摩船长不炒股 @梁宏 @心静如水_容大 @山行 @释老毛 @我是任俊杰 @老王又来了 @小兵oo9 @高溪资产豪哥 @杨天南财务健康谈 @中国平安 @今日话题 @雪球专刊

内容来源链接:https://xueqiu.com/1851736575/126691320

转载请注明:www.51xianjinliu.com » 山海老乐:我给中国平安提建言

喜欢 (0)or分享 (0)